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ESTRATEGIA ESTRATEGIA
IMPACTO DEL Posteriormente surgieron diversos organismos
internacionales que se ocupan de establecer las
directrices para que los países e instituciones
LAVADO DE financieras implementen los procedimientos y
medidas necesarias para evitar ser utilizados en
este tipo de actividades
DINERO EN El lavado de dinero no es un problema de México,
es un flagelo mundial que requiere la adopción
LAS EMPRESAS de políticas públicas coordinadas entre los países
para hacer un efectivo combate que prive a
la delincuencia organizada de sus estructuras
financieras.
De acuerdo con el Informe del Panel de Alto
Nivel sobre Responsabilidad, Transparencia
l lavado de dinero es un delito que se presenta cuando e Integridad Financieras Internacionales para
mediante una serie de operaciones y transacciones lograr la Agenda 2030, actualmente el lavado
Ecoordinadas en las que participan personas físicas, de dinero alcanza cada año hasta un 2,7% del
empresas, instituciones financieras, funcionarios públicos y Producto Interno Bruto mundial.
diferentes países, se pretende hacer aparecer como lícitos
los recursos o bienes que provienen de actividades ilegales En 2021, Global Financial Integrity (GFI) estimó
o de actos de corrupción para introducirlos en la economía que en México se lavan entre 18,000 y 44,000
formal o utilizarlos en actividades delictivas. millones de dólares al año, identificando entre
los principales actividades delictivas que le dan
El origen del lavado de dinero se remonta a épocas remotas, origen “ la corrupción, evasión fiscal, tráfico de
sin embargo, fue hasta principios del siglo XX que en los drogas, trata de personas y tráfico de minerales”,
EU se denominó de esta forma, al conjunto de actividades
desarrolladas por las bandas de mafiosos que implicaba Consecuencias económicas del lavado
mezclar el dinero (efectivo) obtenido en las lavanderías de de dinero:
ropa con el proveniente de la venta de bebidas alcohólicas,
que estaba prohibida, la extorsión, la prostitución y los • Distorsiones en la inversión, el ahorro, el
juegos de azar. consumo y la disponibilidad de crédito.
Después de la segunda guerra mundial se inició una • Competencia desleal que genera distorsiones
nueva etapa de integración global (1945-1973), nacieron en precios.
instituciones internacionales de cooperación técnica,
financiera y comercial y se expandió el comercio de • Cambios en importaciones y exportaciones.
manufacturas entre países, disminuyeron las barreras
económicas y migratorias entre los países, también se • Efectos en la tasa de crecimiento de la
generaron cambios políticos y se revolucionaron las economía, la producción, el ingreso y el
comunicaciones y la información. empleo.
En este sentido, las instituciones financieras crearon un • Menores ingresos del sector público
sistema eficaz para beneficiar la transferencia de capital y (incluyendo la evasión fiscal).
comercializar acciones a escala mundial.
• Volatilidad del tipo de cambio y del tipo de
Fue en 1970 cuando el gobierno de los EU inicio acciones interés.
encaminadas a identificar la presencia de este delito en las
instituciones financieras. • Alteraciones en la demanda de dinero sin
explicación económica aparente.
• Distorsiones en los movimientos de capitales
tanto entradas como salidas.
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