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ESTRATEGIA                                                                                                                                                                                                         ESTRATEGIA


        IMPACTO DEL                                                                                                                                                                                Posteriormente  surgieron diversos organismos
                                                                                                                                                                                                   internacionales que se ocupan de establecer las
                                                                                                                                                                                                   directrices  para  que  los  países  e  instituciones
        LAVADO DE                                                                                                                                                                                  financieras  implementen  los  procedimientos  y
                                                                                                                                                                                                   medidas necesarias para evitar ser utilizados en
                                                                                                                                                                                                   este tipo de actividades
        DINERO EN                                                                                                                                                                                  El lavado de dinero no es un problema de México,

                                                                                                                                                                                                   es un flagelo mundial que requiere la adopción
        LAS EMPRESAS                                                                                                                                                                               de políticas públicas coordinadas entre los países
                                                                                                                                                                                                   para  hacer  un  efectivo  combate  que  prive  a
                                                                                                                                                                                                   la  delincuencia  organizada  de  sus  estructuras
                                                                                                                                                                                                   financieras.

                                                                                                                                                                                                   De acuerdo  con  el Informe del  Panel  de Alto
                                                                                                                                                                                                   Nivel sobre  Responsabilidad,  Transparencia
            l lavado de dinero es un delito que se presenta cuando                                                                                                                                 e  Integridad  Financieras Internacionales  para
            mediante una  serie de operaciones  y transacciones                                                                                                                                    lograr  la  Agenda  2030,  actualmente  el  lavado
       Ecoordinadas  en  las  que  participan  personas  físicas,                                                                                                                                  de  dinero  alcanza  cada  año  hasta  un  2,7%  del
        empresas, instituciones financieras, funcionarios públicos y                                                                                                                               Producto Interno Bruto mundial.
        diferentes países, se pretende hacer aparecer como lícitos
        los recursos o bienes que provienen de actividades ilegales                                                                                                                                En 2021, Global Financial Integrity (GFI) estimó
        o de actos de corrupción para introducirlos en la economía                                                                                                                                 que  en  México  se  lavan  entre  18,000  y  44,000
        formal o utilizarlos en actividades delictivas.                                                                                                                                            millones  de  dólares  al  año,  identificando  entre
                                                                                                                                                                                                   los principales actividades delictivas que le dan
        El origen del lavado de dinero se remonta a épocas remotas,                                                                                                                                origen “ la corrupción, evasión fiscal, tráfico de
        sin embargo, fue hasta principios del siglo XX que en los                                                                                                                                  drogas, trata de personas y tráfico de minerales”,
        EU se denominó de esta forma, al conjunto de actividades
        desarrolladas  por  las  bandas  de  mafiosos  que  implicaba                                                                                                                              Consecuencias  económicas  del  lavado
        mezclar el dinero (efectivo) obtenido en las lavanderías de                                                                                                                                de dinero:
        ropa con el proveniente de la venta de bebidas alcohólicas,
        que  estaba  prohibida,  la  extorsión,  la  prostitución  y  los                                                                                                                          •  Distorsiones  en  la  inversión, el ahorro, el
        juegos de azar.                                                                                                                                                                                consumo y la disponibilidad de crédito.

        Después de  la segunda guerra mundial  se  inició  una                                                                                                                                     •  Competencia desleal que genera distorsiones
        nueva  etapa  de  integración  global  (1945-1973),  nacieron                                                                                                                                  en precios.
        instituciones  internacionales  de  cooperación  técnica,
        financiera  y  comercial  y  se  expandió  el  comercio  de                                                                                                                                •  Cambios en importaciones y exportaciones.
        manufacturas entre  países, disminuyeron las barreras
        económicas y migratorias  entre los  países, también  se                                                                                                                                   •  Efectos en  la tasa de  crecimiento de  la
        generaron  cambios  políticos  y  se  revolucionaron  las                                                                                                                                      economía,  la producción,  el ingreso y el
        comunicaciones y la información.                                                                                                                                                               empleo.

        En  este  sentido,  las  instituciones  financieras  crearon  un                                                                                                                           •  Menores  ingresos  del  sector  público
        sistema eficaz para beneficiar la transferencia de capital y                                                                                                                                   (incluyendo la evasión fiscal).
        comercializar acciones a escala mundial.
                                                                                                                                                                                                   •  Volatilidad del tipo de cambio y del tipo de
        Fue en 1970 cuando el gobierno de los EU inicio acciones                                                                                                                                       interés.
        encaminadas a identificar la presencia de este delito en las
        instituciones financieras.                                                                                                                                                                 •  Alteraciones  en la demanda de dinero sin
                                                                                                                                                                                                       explicación económica aparente.


                                                                                                                                                                                                   •  Distorsiones en los movimientos de capitales
                                                                                                                                                                                                       tanto entradas como salidas.



        16 VISIÓN CANACO                                                                                                                                                                                                      17 VISIÓN CANACO
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