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ESTRATEGIA ESTRATEGIA

EL BLOQUEO DE CUENTAS EN bloqueadas, prevista en las leyes financieras,
incluida la introducción y eliminación de personas
en dicha lista, así como emitir los lineamientos,
MÉXICO: MARCO LEGAL guías o mejores prácticas en la materia.

¿Qué es la Lista de Personas Bloqueadas?

Por Mario Alberto Ruiz Cruz Es una medida cautelar confidencial, que
tiene como finalidad prevenir y detectar actos,
omisiones u operaciones que pudieran favorecer,
prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier
éxico es uno de los países miembros especie para la comisión de los delitos previstos
de pleno derecho del Grupo de Acción en los artículos 139 (Terrorismo) o 148 Bis
MFinanciera Internacional (GAFI) desde (Terrorismo Internacional) del Código Penal
2006. GAFI es una entidad intergubernamental Federal o que pudieran ubicarse en los supuestos
establecida en 1989 cuyo objetivo es promover del artículo 400 Bis (Operaciones con Recursos
la efectiva implementación de medidas legales, de Procedencia Ilícita) del mismo Código.
regulatorias y operativas para combatir el lavado
de dinero y el financiamiento al terrorismo. Ha Las Leyes financieras establecen que todas
emitido 40 recomendaciones que los países aquellas entidades que formen parte del sistema
miembros deben implementar en su propio marco financiero deberán bloquear las cuentas de todas
legal para combatir el Lavado de Dinero (LD) y aquellos clientes o usuarios que se encuentren
Financiamiento al Terrorismo (FT). Asimismo, se en el listado de personas proporcionada por la
han firmado y ratificado convenciones a nivel SCHP, lista de personas bloqueadas (LPB). Por lo
internacional en las que se recomiendan que tanto, es necesario citar al artículo 115 de la Ley
los países miembros deben adoptar medidas de Instituciones de Crédito (LIC), que especifica:
provisionales y eficaces para el congelamiento de
cuentas y prevenir el LD y FT. 1. Las entidades financieras deben cumplir
con la suspensión inmediata de aquellos actos,
Recomendaciones Gafi operaciones o servicios que celebren con los
clientes que se encuentren en la LPB.
Recomendación número 29 “Unidades de
Inteligencia Financiera”: Menciona que la Unidad 2. La suspensión de la obligación dejará de
de Inteligencia Financiera (UIF) debe ser capaz surtir efectos una vez que la SHCP elimine de la
de obtener información adicional de los sujetos LPB al cliente o usuario en cuestión.
obligados, y debe tener acceso oportuno a la
información financiera, administrativa y del 3. En caso de realizar alguna operación con
orden público que requiera para desempeñar sus un cliente o usuario que se encuentre en la LPB
funciones apropiadamente. La UIF en México fue se impondrán sanciones por el supervisor de la
creada el 7 de mayo de 2004 mediante decreto EF.
publicado en el Diario Oficial.
4. La SCHP mediante Disposiciones
Recomendación número 4 “Decomiso y medidas de Carácter General (DCG) establecerá los
provisionales”: Indica que los países deben parámetros para la determinación de la
incluir medidas legislativas que permitan a sus introducción o eliminación de personas en la LPB.
autoridades competentes congelar o incautar y Conforme a lo anterior, el 24 de abril del mismo
decomisar. año se adicionó en las DCG el Capítulo XV “Lista de
Personas Bloqueadas” que a la fecha establecen
Por lo tanto, la UIF tiene la facultad de ordenar parámetros bajo los cuales una persona podrá
el bloqueo de cuentas bancarias, entre otras ser incluida a la “Lista de Personas Bloqueadas”
funciones. y que el Reglamento Interior de la y en qué casos podrá ser eliminada de estas. De
Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) igual forma menciona que es responsabilidad de
en su Artículo 15, fracción XXXII señala que cada entidad identificar si alguno de sus clientes
compete a la UIF integrar la lista de personas está en dicha lista y qué hacer en dicho caso.

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